换汇金额7000余万元,对敲可人民币在境内结转,外币在境外支付,涉案资金不存在物理跨境,面对境外取证的重重困难,如何实现从棘手悬案到精准公诉——

破解“对敲”换汇迷局

图①:2024年9月27日,办案检察官向银行工作人员咨询换汇相关问题。

图②:2024年11月13日,破解办案检察官与侦查人员就如何补强证据进行分析研判。

图③:2024年4月18日,换汇办案检察官就电子证据取证问题与侦查人员沟通。

图④:2025年1月6日,迷局办案检察官对全案证据进行核查。

“检察机关通过办案,对敲摧毁了一个跨境‘对敲型’非法换汇的犯罪网络,这对维护国家外汇管理秩序、保障金融安全意义重大。破解差差差30分钟”2026年2月7日,换汇在河南省郑州市第十六届人民代表大会第五次会议上,经济界的政协委员们对金水区检察院办理的全省首起涉外“对敲型”特大资金跨境非法兑付案给予高度评价。

“对敲型”资金兑付并非一般的迷局非法换汇行为,它脱离国家金融监管体系,形成隐蔽的跨境资金流动通道,直接扰乱国家外汇管理秩序,危害金融安全。在该案的对敲办理中,面对境外取证的重重困难,金水区检察院通过引导侦查把境内证据做到极致,从而摧毁了这个涉案金额达7000余万元的犯罪网络。

非法兑付,破解案涉3名外籍人

2024年4月11日,金水区检察院受理了公安机关提请批准逮捕的朱某等6人涉嫌非法经营案。6名犯罪嫌疑人中,换汇3名系菲律宾国籍。

“作为中部地区基层检察院,迷局我们在涉外案件办理方面经验尚浅,拿到案卷的那一刻,就知道这是一块‘硬骨头’。”该院经济犯罪检察部门负责人张才辉在近日接受记者采访时回忆说。对敲审查案卷材料时,破解91.cn.复杂的资金流水、交织的换汇中外账户、晦涩的“对敲”换汇术语,再加上3名菲律宾籍犯罪嫌疑人的身份信息,瞬间让办案组感受到了案件的棘手程度。

随着审查的深入,一个隐蔽的跨境“对敲”换汇网络浮出水面。经查,自2018年起,犯罪嫌疑人朱某、张某(系朱某妻子,菲律宾籍)通过微信联络、中介介绍等方式,联系金水区等地有换汇需求的菲律宾籍客户,由朱某先行收取客户人民币资金,随后转入犯罪嫌疑人田某(在菲律宾居住期间犯罪,回国后继续作案)指定的中国账户,再安排人员到田某指定的菲律宾境内具体地点收取相应比索现金,并存到客户提供的菲律宾银行账户上,由此完成“对敲”换汇。犯罪嫌疑人赖某、克某斯(菲律宾籍)、露某亚(菲律宾籍),各自联系并收取需要换汇客户的资金,相互转账或直接转账给朱某、张某,协助实施资金非法兑付。经审计,该案涉案金额达7000余万元。

办案组在审查中发现,这一犯罪网络组织严密、分工清晰,91.cm已形成非法经营链条。朱某作为核心人员,负责整体策划和资金调度;张某利用菲律宾籍身份,协助联络境外客户;田某则在菲律宾境内负责比索现金的收取和转存。整个犯罪活动贯穿境内揽客、资金归集、跨境指令传递、境外付汇等多个环节,呈现出明显的组织化、规模化特征。2024年4月30日,该院依法对6人作出批准逮捕决定。

程序规范,充分保障诉讼权利

“案件刚一受理,压力便接踵而至。”办案检察官介绍,“涉外案件无小事。我们的每一步办案流程,不仅关乎个案公正,也关乎国家司法机关在国际上的形象。”

鉴于该案的敏感性和复杂性,金水区检察院第一时间启动重大事项请示报告程序,形成涵盖案件基本事实、证据收集情况、法律适用难点等方面的麻豆传媒免费在线详细汇报材料,逐级向郑州市检察院、河南省检察院作专项汇报。上级检察院高度重视,要求必须做到“依法、规范、稳妥、透明”,并全程给予精准指导和有力支持。

“保障外籍犯罪嫌疑人的诉讼权利,是涉外案件办理的重要底线,也是展现中国司法公正的重要窗口。”张才辉介绍,考虑到3名菲律宾籍犯罪嫌疑人在诉讼过程中存在语言沟通障碍,对中国法律规定不熟悉,该院依法为其提供法律援助,聘请专业翻译人员全程陪同参与讯问等环节,确保其能够准确理解指控内容和诉讼权利,无障碍参与诉讼。

依据《维也纳领事关系公约》第三十六条及我国领事保护与协助相关规定,结合案件实际,办案组专门制作了《外国人领事通知和领事探视征询意见》《外国人指定辩护征询意见》两份文书,告知其有权联系本国驻华使领馆,并及时将通知情况记录在案,全面保障其领事探视权和知情权。

“这两份文书的设计,兼顾外籍犯罪嫌疑人存在的语言障碍与法律认知差异,关键条款均附简要说明,确保犯罪嫌疑人在充分知情的前提下依法行使诉讼权利。”张才辉介绍,在向菲律宾籍犯罪嫌疑人张某出示《外国人领事通知和领事探视征询意见》时,经翻译逐句释明,张某从最初的不安逐渐转为理解,最终签字确认,态度明显转变并主动配合,讯问得以顺利开展。

与此同时,金水区检察院根据涉外案件办理的有关规定,将案件办理进展和法律依据及时通报郑州市金水区政府外事办公室,通过官方渠道合理回应菲律宾方的关切。

引导侦查,补强证据成闭环

“最艰巨的挑战还是在实体证据方面。”办案检察官介绍,小蓝视频免费观看这起案件的难点在于“对敲”模式本身。由于人民币在境内结转,比索在境外支付,涉案资金不存在物理跨境,境内外人员勾结、指令传递的关键证据难以直接锁定,而境外取证又有诸多限制,让案件办理一度陷入僵局。

“按照以往办理类似案件的思路,往往高度依赖境外环节的证据调取。然而在该案中,境外资金交割通过菲律宾当地的现金交易完成,缺乏直接的银行流水记录,难以通过常规司法协助渠道获取有效证据。”张才辉说,“境外取证难,我们就力争把境内证据做到极致。”

案件侦查阶段,该院依法介入,引导侦查机关全面调取转账记录、通讯记录、聊天记录等电子数据及其他客观证据。

此外,办案组还特别注重电子数据的完整性与原始性,要求侦查人员对犯罪嫌疑人的手机、电脑等存储介质进行全盘镜像提取,确保原始数据不被篡改;对微信聊天记录中涉及汇率商定、资金调度等关键内容进行逐条梳理,将每一条记录的时间、发送方、接收方、内容要点等信息一一列明,形成标准化清单,为后续证据比对构建清晰索引。

“这是朱某与田某的微信聊天记录摘录,可以看到大量关于汇率商量、金额核对、操作指令的对话。”办案检察官指着案卷中的证据梳理表说,这些对话内容与境内银行流水在时间、金额上高度吻合,形成了扎实的印证关系。

围绕“对敲”模式下资金流与信息流分离的特点,在证据整合过程中,办案检察官指导侦查人员将每一笔转账记录与聊天记录进行一一对应,并据此绘制可视化资金流向图,清晰呈现出“客户资金转入——转账至指定账户——境外收取比索”的完整轨迹。

“针对个别转账时间、金额存在细微差异的情况,我们逐一核实原因,排除了合理怀疑,确保证据之间的印证关系牢固可靠。”张才辉介绍。

2024年9月,案件进入审查起诉环节。办案组在全面梳理证据时发现,部分资金链路和个别参与者作用证据仍显薄弱。面对这一情况,办案组没有简单退回补充侦查,而是立足在案证据体系,系统研判薄弱环节,围绕资金归集路径、部分犯罪嫌疑人参与程度、关联账户延伸审查等方面,拟定了10条继续侦查事项,并逐一明确取证方向、证据形式与审查要求,形成翔实的继续侦查提纲,精准引导侦查机关补充完善证据。

补查材料到案后,全案证据体系得到显著强化:从资金端看,每一笔款项的来源、流转、归集与最终去向均形成闭环印证;从行为端看,各犯罪嫌疑人在犯罪链条中的具体分工、参与程度、作用大小也得到客观、充分的证据固定。至此,全案形成了层次清晰、相互咬合的证据闭环。

精准指控,犯罪网络被摧毁

根据在犯罪中的具体作用、地位,金水区检察院坚持罪责刑相适应原则,对6名犯罪嫌疑人进行精准分类处理:对组织策划、搭建资金池、指挥跨境操作的核心人员朱某依法认定为主犯,从严提出量刑建议;对5名仅从事转账操作且无犯罪前科的人员,依法认定为从犯,建议从轻或减轻处罚,确保罚当其罪、宽严相济。

在充分保障犯罪嫌疑人诉讼权利的前提下,针对分层结果,办案检察官逐一与犯罪嫌疑人沟通,详细阐明其行为的法律评价及从宽空间;对3名菲律宾籍犯罪嫌疑人,办案检察官通过专业翻译耐心解释,确保其完全理解认罪认罚的法律意义与后果,有效促成6名犯罪嫌疑人在充分知悉、自愿的基础上签署认罪认罚具结书并主动退缴违法所得。2025年1月23日,检察机关对该案提起公诉。

2025年3月25日,庭审当天,菲律宾驻华使馆官员专程到庭旁听。法庭上,公诉人围绕“对敲型”非法换汇的危害性、各被告人的具体作用、涉案资金性质等焦点问题,进行了全面有力的指控。3名菲律宾籍被告人在最后陈述时几度哽咽,表达了深深的悔意,并表示在中国生活、工作多年,非常热爱中国的文化,恳请法庭给予他们改过自新的机会,让他们继续留在中国。

“我们在提出量刑建议时,也充分考虑了3名菲律宾籍被告人长期在华生活、工作,且认罪悔罪态度良好,建议不对其执行附加驱逐出境刑罚。”张才辉对记者说。

2025年5月7日,法院作出判决,完全采纳了金水区检察院的指控意见和量刑建议,以非法经营罪分别判处6名被告人有期徒刑五年六个月至一年六个月不等,各并处罚金,对其中4名被告人依法适用缓刑。

判决生效后,6名被告人均认罪服判未提出上诉。3名菲律宾籍被告人通过辩护律师向办案检察官转达谢意,感谢中国司法机关在诉讼过程中依法保障其各项权利,让他们在异国他乡感受到了司法的公正与温度。

“涉外案件的办理,是外籍当事人和国际社会观察中国法治的一扇窗口。每一个办案细节、每一次程序履行,都可能影响他们对我国司法公正的直观感受。”金水区检察院党组书记、检察长李慧织表示,“十五五”规划纲要首次将“加快建设金融强国”写入国家五年规划。运用法治力量防范化解金融风险,是维护国家金融安全的重要任务,也是对基层检察机关履职能力和专业化办案水平的重要检验。随着我国高水平对外开放持续深化,作为省会城市核心城区基层检察院,打击跨境金融犯罪的任务日益艰巨,加强涉外法治能力建设也愈发重要。该院将系统总结提炼该案在资金穿透分析、电子证据固定、境内外证据衔接等方面的有效经验,进一步加强与公安机关、外汇管理等部门协作,健全完善工作机制,切实增强打击跨境非法金融活动的合力与效能。同时,加快培养金融、涉外等领域法治人才,持续深化金融检察专业化建设,以高质效检察履职筑牢区域金融安全屏障。

“首席欢乐官”胡夏邀你打卡2020华侨城文化旅游节

2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官”胡夏

8月11日，青年歌手胡夏正式“入职”华侨城，出任2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官（Chief Entertainment Officer）”。同时，华侨城文化旅游节IP形象“欢乐橙子”成为“联席首席欢乐官”。

2020华侨城文化旅游节“联席首席欢乐官”欢乐橙子

从那些年的青春之声到“毕业歌曲大户”、“电视剧OST大魔王”，胡夏清澈温柔的嗓音陪伴治愈了很多人。这个夏天，胡夏将与“欢乐橙子”一起邀请游客朋友们欢乐同行，共赏山河美景，在欢乐休闲、美食潮玩、历史民俗、自然康养、文化艺术等美好体验中收获喜悦与感动。

欢乐能量加倍，“首席欢乐官”走马上任

8月9日，华侨城官方微博发布了2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官”与“联席首席欢乐官”悬念海报，敏锐的粉丝和网友们立刻发现了悬念海报中唱片、话筒等暗藏胡夏身份线索的“蛛丝马迹”，并发现圆滚滚的无敌小可爱很有可能是华侨城文化旅游节的IP“欢乐橙子”，于是纷纷留言晒线索与“OCT华侨城”互动。在粉丝们的抽丝剥茧中，8月11日，华侨城官方微博晒出胡夏与“欢乐橙子”的工牌海报，正式官宣胡夏出任2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官”，“欢乐橙子”成为2020华侨城文化旅游节虚拟IP“联席首席欢乐官”。

从《那些年》《知否知否》的“青春声音”，到今年大热电视剧《清平乐》片头曲《愿歌行》的宋韵风华……胡夏澄澈温暖的歌声已陪伴许多人走过10年光阴。2019年，胡夏还出任华侨城旗下欢乐谷品牌的原创音乐大赛的助梦导师，并倾情演唱欢乐谷主题曲《欢乐时光》。胡夏的歌声里不仅仅有青春的印记，还有许多触动情绪的独家记忆。

2019年华侨城文化旅游节“50城唱响中国欢乐颂”

音乐中有情绪、有故事，因此人们总是借歌声来表达、沟通、分享。“音乐”，也是华侨城文化旅游节欢乐能量的重要载体。在2019华侨城文化旅游节和网易云音乐跨界合作打造的“50城唱响中国欢乐颂”活动中，代表着幸福、乐观开朗的华侨城文化旅游节IP“欢乐橙子”首次亮相，并以不同的角色、服饰、表情出现在各站活动的海报上，成为所到城市最富有感染力的欢乐面孔。以音乐为媒，作为2019华侨城文化旅游节音乐推广大使的胡夏与“欢乐橙子”在2020年夏天再度携手，邀请更多的朋友在2020华侨城文化旅游节发现美好，共同传递欢乐能量。

冲刺欢乐KPI，打卡胡夏定制“同行计划”

为回应粉丝们的热情期待，履行2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官”的职责，胡夏还特意录制了“入职宠粉宣言”，通过视频号召大家“到华侨城各地的主题公园打卡，挑战自我、大声欢笑；一起亲近自然，感受绿水青山和田野风光；在老街古巷、楼台场馆开启时空对话，在文化和生活交汇处寻找艺术灵感；吃住行娱，硬核潮玩”。

武汉欢乐谷

在接下来一个多月的时间里，“胡·首席欢乐官·夏”将围绕2020华侨城文化旅游节“欢乐休闲、美食潮玩、历史民俗、自然康养、文化艺术”五大体验，亲选华侨城旗下覆盖全国60城的40+景区及各类优质文旅活动，每周定制、发布一项“同行计划”，无论是在各地欢乐谷及水乐园尽情“欢乐休闲”，还是打卡上海宝格丽酒店、深圳华侨城洲际大酒店、“世界美食之都”顺德的“美食潮玩”，或是体验大鹏所城、安仁古镇、大理古城的“历史民俗”，去昆明阳宗海、三亚鹿回头开启“自然康养”之旅，到OCAT华侨城当代艺术中心馆群、OCT-LOFT华侨城创意文化园让“文化艺术”浸润生活……总有一个“同行计划”能让你忍不住收拾行李、立刻出发！

“同行计划”发布后，“虾米”们通过胡夏在花橙旅游平台准备的专属优惠链接购票，并线下打卡“同行计划”中包含的景区即可完成欢乐KPI。同时，为了激发大家与“BOSS夏”欢乐同行的热情，五大“同行计划”打卡结束后，华侨城官方将发布“华侨城文化旅游节”月报。优质的粉丝打卡内容将在月报中“占据C位”、与胡夏同框，还有机会得到胡夏的点赞！

此外，为满足粉丝打卡“同行计划”，胡夏还特别准备了覆盖2020华侨城文化旅游节五大体验的九大花橙定制卡，其中不仅有包含全国七地欢乐谷、深圳锦绣中华·民俗村、成都黄龙溪·欢乐田园、昆明世博园等全国40+华侨城景区，新意与“橙”意满载的花橙全国畅游卡，还有畅玩鹏城可个性组合的深圳旅游卡，爱欢乐、嗨北京的京华旅游卡，一卡畅游蓉城乐园的天府畅游卡，双人双日、吃住游娱全都有的云南双双卡等等主打品质周边游和家庭游的花橙产品，为粉丝们冲刺欢乐KPI“充电”。

2020华侨城文化旅游节

为满足疫后人们对美好生活的需求、提振行业发展信心，2020年6月至10月，华侨城集团如期启动了2020华侨城文化旅游节。此次邀请胡夏出任2020华侨城文化旅游节“首席欢乐官”，不仅是为了进一步拉近华侨城与公众的距离、提升“华侨城文化旅游节”品牌感染力，更体现了华侨城为不断满足人民对美好生活向往而不懈追求的初心。美好如期，欢乐同行，一起跟随胡夏和“欢乐橙子”的脚步，共赏大美河山、用陪伴传递温暖！

泉州一民房内电动车突然起火 10名被困群众紧急疏散

原标题：民房内电动车突然起火 10名被困群众紧急疏散

昨事发市区东湖街道，5辆电动车、4辆自行车被烧，幸无人员伤亡

海峡网7月4日讯（泉州网记者傅恒 通讯员许振塔 文/图）昨日上午9点左右，丰泽区东湖街道东湖社区斗埔一处民房内，停在一楼大厅的电动车突然起火，现场有人员被困。泉州消防指挥中心接警后，立即调派6辆消防车和39名官兵赶往现场。

泉州一民房内电动车突然起火 10名被困群众紧急疏散

消防官兵紧急疏散被困群众

据了解，起火民房共有五层，起火点位于一楼大厅。消防官兵到达现场时，只见滚滚浓烟从通道、窗户的缝隙中窜出，通往起火大厅的过道温度很高，情况紧急。

针对现场情况，消防官兵立即配合现场民警设立警戒区；疏散组进入着火层上层，疏散被困群众至安全区域；灭火组架设两支水枪扑灭过道内明火后，直击火点。40分钟后，大火被彻底扑灭，未造成人员伤亡。

据统计，现场共疏散被困群众10名，停放在一楼的5辆电动自行车、4辆自行车不同程度烧毁。至于是怎么起火的，相关部门已介入调查中。

今年以来，泉州市结合辖区实际，发动公安、安监、住建、消防等相关部门，联合各乡镇（街道）、居（村）委会、微型消防站等，按照一栋一表、逐栋走访的方式，对辖区内居住出租屋进行摸底排查，对存在火灾隐患及电动车停放不规范的场所，督促场所及时整改并消除火灾隐患。

泉州消防提醒广大市民：如遇民房、出租屋起火，若楼梯间内充满浓烟，请不要盲目开房门、冲进楼道；若屋内有水源，要立刻将门、窗和各种可燃物浇湿，用湿毛巾堵住门缝等缝隙。如果下层发生火灾，若火势较大阻断逃生去路，不要盲目向下逃生，尽可能靠近外窗阳台的地方呼叫求救。同时，消防部门建议每个家庭配备一些简单实用的消防器材，比如灭火器、灭火毯、防毒面具、逃生缓降器、逃生绳及手电筒等，同时也建议安装独立式火灾报警器等简易的预警装置。

安全提醒

注意充电安全 谨防电动车起火

为预防电动车引发火灾，保护人身财产安全，维护公共安全，泉州消防提醒：

1.物业服务企业、房东、单位负责人等要对所在场所电动车停放和充电实施消防安全管理。

2.电动车停放场所要做到与居住的场所严格分隔起来，且不能个人住房内停放电动车或为电动车充电。

3.严禁在建筑内的公用走道、楼梯间、安全出口处等公共区域停放电动车或者为电动车充电，严禁拉飞线充电。