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惩戒买卖账户 泉州5265人被限制部分银行业务

5265名买卖账户的个人被惩戒，限制部分银行业务；银行账户开户审核更严格……泉州高度重视打击治理电信网络诈骗工作，自今年10月在全市范围内开展声势浩大的“断卡”行动以来，取得明显成效。针对电信网络诈骗新形势、新问题，泉州不断完善警银联防联控机制，公安机关在加大打击力度的同时，中国人民银行泉州市中心支行组织各银行加大源头治理力度，推进银行账户风险防控工作，为“断卡”行动的纵深开展提供有力支撑。 

记者 廖培煌 通讯员 姚彧红 文/图

申请开户 银行加强客户审核

泉州市公安局反诈骗民警介绍，从近年来打击治理情况看，电话卡、银行卡是电信网络诈骗等违法犯罪的必备工具，“两卡”被不法分子用于犯罪是电信网络诈骗案件高发的根源之一，危害十分严重。银行卡（包括个人、单位账户）在以便捷的功能服务于人们的同时，也在被诈骗分子利用。犯罪分子通过各种非法渠道购买银行卡，将诈骗来的钱款迅速转移分散支取。

打击非法收购买卖银行卡、规范银行卡开户行为，成为杜绝诈骗案件发生的重要环节之一。

在泉州市区经营一家物业公司的叶先生介绍，近期，公司账户的开户银行工作人员与他联系，要实地到他的公司走访，并要求补充提供相关场所的物业证明。而一家新公司要开户的何先生也发现，新开户的审核比之前更为严格，银行工作人员需要上门核实经营场所，提供企业或法定代表人的自有物业物权凭证、租赁物业租赁合同或集群地址园区管理方确认信息等资料。

陈女士接到银行打来的电话，询问其开立的银行卡是否本人在使用。郑女士申请开立银行卡，被要求验证银行卡绑定的电话号码是否是其本人实名。

今年以来，中国人民银行泉州市中心支行组织银行前置风险识别关口，强化银行账户风险防控，加强客户尽职调查，了解客户真实开户意愿，坚持审慎实需原则，确保银行账户开立反映开户人真实意愿、满足开户人真实需求。同时，组织银行开展存量账户涉诈风险排查，切断电信诈骗资金链。

买卖账户 被限制非柜面业务

“为了挣点小钱，真是得不偿失。”几天前，张某发现，他名下的微信支付、支付宝被限制使用，手机银行不能转账，信用卡到商店不能刷卡付款，他以为是手机或者支付后台的缘故，询问了客服，方知自己被列为惩戒对象，被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

原来，张某去年曾将自己的移动电话卡、银行卡、U盾等一起打包出售给网上不明人士，挣了1000多元。公安机关查明，张某出售自己名下的电话卡、银行卡已成为诈骗工具，认定其非法买卖银行卡，相关信息被移送到银行和支付机构实施惩戒。

张某不是唯一遇到这种情况的人。截至目前，全市有5265名经公安机关认定的买卖账户的个人被惩戒，根据规定，这些人被暂停5年内银行账户非柜面业务、支付账户所有业务以及5年内不得新开立银行账户。

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买卖银行账户 南安402人被惩戒

本报讯 （记者黄耿煌 陈灵 通讯员尤慷临）24日，南安市公安局通报，对402名买卖银行账户人员实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，有关机构不得为其新开立账户的惩戒措施。

南安市反诈骗中心相关负责人介绍，这是纵深推进“断卡”行动，坚持严厉打击、综合治理的一大举措。具体惩戒措施有信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分四大类。其中，限制业务将被公示的402人5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。另外，在严管账户方面，银行和支付机构5年内不得为这402人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

警方提醒：买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

泉州：乡音俚语接地气 防疫知识送家中

穿上红马甲，骑上电动车，借来流动大音箱……这几天，一支由惠女组成的流动防疫宣传车队，穿梭在惠安县净峰镇赤土尾村各自然村，把健康防疫知识送到村民家中。

赤土尾村人口3800人，外出人员1500多人，防疫任务较繁重。为了让防疫宣传更接地气，赤土尾村村主任、惠女志愿服务队队长吴琼花把村里女干部召集起来，借来村民的流动音箱，录制防疫宣传曲，进村宣传健康知识、防疫事项、市县通告等。

不仅惠安县，在晋江，英林镇等13个乡镇的各个村落，小喇叭不时响起，村干部纷纷上阵宣传防疫知识；在石狮，“声动狮城”广播平台三级联动联网、128个村（社区）全覆盖，每天6个时段滚动播放健康防疫知识；在泉州城区，1800多辆公交车变身“流动防疫宣传站”，车载电视、公交站点LED屏循环播放防疫科普宣传片，让乘客看得见、听得懂。

泉州市委宣传部负责人表示，近期，泉州统筹线上线下宣传资源，聚焦重点公共领域，分众分类、创新形式，用好“万屏联动”“千村同响”和科普驿站、抖音等载体，全方位开展疫情防控宣传和健康知识科普，提升群众防疫意识和能力。

宣传载体丰富的同时，防疫科普的形式也多样。“出门口罩随时置，距离保持着一米……”这些天，这首朗朗上口的闽南语防疫“四句歌”迅速在安溪老百姓微信朋友圈流传开。

这是安溪县农民讲师团成员钟瑞本的创意之举。他发挥所长，创作出疫情防控闽南语“四句歌”，在茶店、小区、校园门口等地用琵琶进行弹唱传播。同时还制作成小视频，在微信朋友圈以及抖音等新媒体平台推送。

乡音俚语，宣传防疫。在泉港区，界山镇、涂岭镇等7个镇（街），老百姓操持着莆仙话、闽南话、头北话等不同方言。于是，泉港区录制视频《核酸检测注意事项》，运用“普通话+3个方言版本（闽南话、莆仙话和头北话）”，在各村“村村响”循环播放，把防疫知识精准“投递”到千家万户和大街小巷。

泉州市还因地制宜推出文艺作品宣传疫情防控，制作“闽南四句”、讲古、木偶剧等具有闽南特色的音视频，运用新媒体手段，借助无人机、电动车队等工具广泛宣传，形成了群防群控的工作合力。晋江市文联围绕抗击疫情主题，创作出一批文学、剪纸、书法、灯谜、摄影等疫情防控主题文艺类作品，记录抗疫一线的感人事迹，讴歌敬业奉献的先进典型。

本报记者 李向娟 通讯员 魏为 张锦川