2023年10月18日，金融焦监第四届外滩金融峰会于上海国际会议中心拉开帷幕。上聚中央政治局常委、管风中央书记处书记出席开幕式并发表致辞。险防此次峰会以“全球金融新格局下的金融焦监风险防控”为主题，吸引来自全球近百家金融机构的上聚水多多约800位代表参与。在致辞中强调金融监管与风险防控的管风重要性，为当前全球经济复苏背景下金融体系的险防稳定发展指明方向。

监管框架升级应对市场变化

在致辞中明确指出，金融焦监当前全球金融体系正面临多重挑战，上聚监管框架亟待升级。管风他提到，险防近年来金融科技发展迅猛，金融焦监传统监管手段难以完全覆盖新风险领域。上聚国际金融协会数据显示，管风2022年全球金融科技投资额达1200亿美元，较前一年增长25%。为应对这一趋势，中国已建立覆盖数字货币、榴莲视频www第三方支付等领域的监管体系，2023年7月发布的《金融科技监管沙盒管理办法》成为重要里程碑。表示，未来将进一步完善监管科技（RegTech）应用，提升监管效率，防范系统性风险。

风险防控体系覆盖三大领域

在讲话中重点阐述了风险防控体系的三个核心支柱：一是市场风险，二是信用风险，三是91精选免费kan操作风险。他引用银保监会数据说明，2023年前三季度，中国银行业不良贷款率降至1.62%，较2020年下降0.39个百分点。在操作风险方面，中央金融学会近期发布的研究报告指出，通过加强内部审计和员工培训，金融机构可降低73%的操作失误。强调，电影天堂app需建立跨部门的风险监测机制，特别是针对跨境资本流动的异常波动，要确保金融稳定“防火墙”有效。

国际协作深化监管互认

在致辞中，特别提及金融监管的国际协作进展。他透露，中国已与G20成员国达成《全球金融监管合作框架》，推动资本充足率监管标准的统一。国际清算银行（BIS）最新报告显示，菠萝视频www.中国银行业资本充足率平均为14.3%，高于巴塞尔协议III的10.5%要求。此外，人民币跨境支付系统（CIPS）覆盖的国家从2020年的23个增至47个。表示，将继续深化与欧盟金融监管机构的合作，建立“监管云”共享平台，提升全球金融风险的协同处置能力。

金融机构合规成本提升

指出，加强监管的同时，金融机构的合规成本显著提升。中国金融街论坛发布的《2023年合规成本调研报告》显示，头部银行合规投入占其营收比例从2020年的1.2%升至2023年的1.8%。某大型国有银行的内部数据显示，仅反洗钱系统升级一项，年投入即达15亿元。尽管合规压力增大，但强调，这是金融体系长期健康发展的必要代价。他举例说明，2022年因合规经营处罚的金融机构案件同比下降18%，证明监管威慑力正在形成。

金融科技监管创新实践

在讲话中分享了金融科技监管的三大创新实践。其一是在深圳试点“监管沙盒2.0”，允许区块链技术在供应链金融中探索应用；其二是在上海自贸区推行“双报备”制度，即金融机构创新产品需同时向中央与地方金融监管机构报备；其三是运用大数据建模识别高风险交易，某地金融监管局通过AI系统使洗钱案件侦破效率提升40%。特别提到，蚂蚁集团整改后的智能借呗产品，其杠杆率从6.5倍降至1.2倍，风险抵御能力显著增强，成为合规科技应用的典型案例。

截至10月19日早间，第四届外滩金融峰会已公布首批12项研究成果，包括《全球系统性金融风险指数》等报告。强调，监管与风险防控的课题仍需持续研究，未来将每年发布《中国金融风险白皮书》，并加强与国际货币基金组织的联合研究，为全球金融治理贡献中国智慧。

刘健转会恒大存阴阳合同 青岛中能将诉诸司法

刘健转会恒大存阴阳合同 青岛中能将诉诸司法

字体大小：A A2014-01-05 14:22:15编辑：009点击: 次

　　90win体育讯 北京时间1月5日消息，在刘健出具了青岛中能两份阴阳合同后，转会恒大一事目前暂时陷入僵局。不过，刘健和青岛中能双方都表示将动用法律手段维权。昨天，青岛中能有关人士表示，青岛中能俱乐部与刘健之间并不存在所谓的阴阳合同。

　　刘健表示自己与青岛中能实际上签订了两份合同。一份是足协备案合同，到2013年12月31日结束，另一份是俱乐部实际执行合同，到2014年1月1日到期。这两份合同都没有约定续约条款，他本人也没有跟青岛中能签署其他合同，因此他认为自己可以自由转会到广州恒大俱乐部。而青岛中能坚称，刘健在2013年10月26日与中能俱乐部续签了一份合同，有效期到2017年1月1日。对此，刘健予以坚决否认，并称合同的签订系伪造。这样，刘健与青岛中能之间就出现了三份合同。

　　对于这三份合同，青岛中能俱乐部昨天进行了正式回应。俱乐部有关负责人士称，刘健所说的“阴阳合同”并不存在，两份合同实际上是一份合同。中能俱乐部有关人士Tou露，截止日期到2013年12月31日的合同是3年前签订的，确实是在足协备案的合同。另外一份2014年1月1日截止的合同，是2013赛季前为了给刘健涨工资，当时又重新签订的一份合同，这份合同是原合同的补充，具有同样的法律效力。

　　至于刘健认定造假的那份合同，青岛中能称，合同没有问题，他们手中掌握足够的证据，将会选择适当的时机对外公布。

　　既然青岛中能俱乐部一口咬定刘健签了新合同，为何之前中能没有把这份续约的新合同送到中国足协，更新备案合同呢?对此，中能俱乐部昨天回应说：“足协规定存在一个漏洞，我们与刘健是10月份续约的合同，按照足协规定，这份合同要在来年即2014年俱乐部注册的时候才能在足协备案。因此，现在大家看到的在足协备案的合同是旧合同。”

　　目前，关于刘健转会一事，恒大、中能和刘健三方都在等待中国足协的裁决。中能俱乐部承认，足协在裁决时只看备案合同，因此担心足协的裁决结果将不利于青岛中能。不过，青岛中能并不想就此罢休，“如果足协这个层面解决不了问题，我们就会诉诸司法，一定要争一口气，不管怎么说都要讨个说法。就算三败俱伤我们也在所不惜，我们绝不能吃这个哑巴亏。”

　　对于刘健转会恒大受阻，并提供阴阳合同一事青岛中能所做出的上述反击，广州恒大俱乐部和刘健本人昨天均未进行回应。

泉州惠安一公司财务“蚂蚁搬家” 挪用644万元

原标题：惠安一公司财务“蚂蚁搬家” 挪用644万元

去年以来，泉州全市公安机关破获各类经济犯罪案件3011起，抓获犯罪嫌疑人1732名，挽回经济损失8.04亿元。这是昨日举行的第九个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日上，泉州市公安局举行新闻发布会透露的数据。

­ “金融领域经济犯罪持续多发。”市公安局经侦支队民警介绍，近年来，金融领域经济犯罪案件数量居高不下，占经济犯罪总量的比重始终超过1/3。2017年以来，全市共立各类金融犯罪案件1270起，占立案总数的37.2%；其中信用卡诈骗犯罪是最主要的金融诈骗类型，共立983起，占经济犯罪立案总数的28.8%。

­ 新闻发布会上，泉州警方公布了几起经济犯罪典型案例，并提醒广大市民提高警惕，谨防陷入其中蒙受不必要的经济损失。

­ 假酒制售团伙被打掉

­ 市公安局经侦支队参与破获的一起经济犯罪案件，受到公安部的贺电表扬和各级领导的肯定。金门酒厂实业有限公司专程送来“雷霆出击、犯罪克星”的锦旗表示感谢。

­ 2017年11月29日，在公安部经侦局第二直属总队、省公安厅经侦总队的统一指挥下，泉州市公安局经侦支队经过长时间经营，牵头组织多个警种以及晋江、南安、德化三地公安机关开展统一行动，打掉假酒制售团伙，端掉生产窝点7处，现场缴获假冒“金门高粱”、“八八坑道”等品牌白酒5.55万瓶，查扣一大批灌装机、压盖机等制假设备以及大量假冒商标、酒瓶、瓶盖、包装盒原料酒等原材料，涉案价值达1亿元人民币，抓获王某、辛某等15名犯罪嫌疑人。

­ 据办案民警介绍，嫌疑人王某成2015年起在晋江两个乡镇开设假酒作坊，不少家庭成员也参与其中。他们通过每瓶10多元的成本买来所谓的白酒，而后灌装仿冒品牌白酒。每瓶以100多元至400多元不等的价格出售。这些酒销往北京、上海、江苏等全国各地。

­ 公司人员监守自盗被抓

­ 泉州市民营经济发达，家族式企业制度不健全、管理不完善的问题比较突出，个别居心叵测的企业管理人员、财会人员、业务员，利用企业漏洞，采取隐匿财物、变卖私吞、以无报有、以少报多等手段挪用、侵占企业财物，或者收取客户的贿赂、好处费，给公司、企业造成巨大损失。

­ 惠安县某小额贷款有限公司财务负责人黄某，2016年9月26日至2017年4月12日期间，利用管理公司对公账户的职务便利，未经公司领导批准，采用假核销、不记账、虚构总经理指示，擅自将公司账户上的款项以“蚂蚁搬家”的方式向其关系人账户转账，将644万余元占为己有，用于赌博、挥霍及购置房产等。

­ 经民警多方努力，挽回经济损失53万余元。2017年11月，犯罪嫌疑人黄某红被抓获归案，2018年5月3日被移送检察机关审查起诉。

­ 2017年9月，泉州市公安局经侦支队立案侦办廖某钢挪用资金案。经查，泉州某集团下属科技公司的总经理廖某钢，利用职务便利，指使两家合作公司将600万元合同保证金汇至其指定的个人账户并挪作他用。办案民警在抓获犯罪嫌疑人同时，将所有犯罪所得连同孳息共计656万元息数追缴，为企业挽回全部经济损失。

­ 高息诱惑骗取200余万元

­ 犯罪嫌疑人刘某意、于某东等人，自2016年3月份开始在丰泽区城东街道一大厦六楼设立窝点，虚构公司在河北、云南、香港等地拥有铁矿、汉白玉矿以及金店等事实，开设一个“网络股权交易电子盘”，开办各种讲座等，许以高息诱惑等手段，骗取近百名群众200余万元。这些钱财被刘某意等人用于个人挥霍，其中多数受害者为低收入人群、农民、退休老年人。

­ 目前，刘某意、于某东涉嫌集资诈骗犯罪，已被批准逮捕。（记者廖培煌通讯员李肇兴）

原标题：去年以来，我市公安机关破获经济犯罪案件3000余起，挽回损失8亿多元。警方公布了几起典型案例——公司财务“蚂蚁搬家” 挪用644万元