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惩戒买卖账户 泉州5265人被限制部分银行业务

5265名买卖账户的个人被惩戒,限制部分银行业务;银行账户开户审核更严格……泉州高度重视打击治理电信网络诈骗工作,自今年10月在全市范围内开展声势浩大的“断卡”行动以来,取得明显成效。针对电信网络诈骗新形势、新问题,泉州不断完善警银联防联控机制,公安机关在加大打击力度的同时,中国人民银行泉州市中心支行组织各银行加大源头治理力度,推进银行账户风险防控工作,为“断卡”行动的纵深开展提供有力支撑。 

记者 廖培煌 通讯员 姚彧红 文/图

申请开户 银行加强客户审核

泉州市公安局反诈骗民警介绍,从近年来打击治理情况看,电话卡、银行卡是电信网络诈骗等违法犯罪的必备工具,“两卡”被不法分子用于犯罪是电信网络诈骗案件高发的根源之一,危害十分严重。银行卡(包括个人、单位账户)在以便捷的功能服务于人们的同时,也在被诈骗分子利用。犯罪分子通过各种非法渠道购买银行卡,将诈骗来的钱款迅速转移分散支取。

打击非法收购买卖银行卡、规范银行卡开户行为,成为杜绝诈骗案件发生的重要环节之一。

在泉州市区经营一家物业公司的叶先生介绍,近期,公司账户的开户银行工作人员与他联系,要实地到他的公司走访,并要求补充提供相关场所的物业证明。而一家新公司要开户的何先生也发现,新开户的审核比之前更为严格,银行工作人员需要上门核实经营场所,提供企业或法定代表人的自有物业物权凭证、租赁物业租赁合同或集群地址园区管理方确认信息等资料。

陈女士接到银行打来的电话,询问其开立的银行卡是否本人在使用。郑女士申请开立银行卡,被要求验证银行卡绑定的电话号码是否是其本人实名。

今年以来,中国人民银行泉州市中心支行组织银行前置风险识别关口,强化银行账户风险防控,加强客户尽职调查,了解客户真实开户意愿,坚持审慎实需原则,确保银行账户开立反映开户人真实意愿、满足开户人真实需求。同时,组织银行开展存量账户涉诈风险排查,切断电信诈骗资金链。

买卖账户 被限制非柜面业务

“为了挣点小钱,真是得不偿失。”几天前,张某发现,他名下的微信支付、支付宝被限制使用,手机银行不能转账,信用卡到商店不能刷卡付款,他以为是手机或者支付后台的缘故,询问了客服,方知自己被列为惩戒对象,被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。

原来,张某去年曾将自己的移动电话卡、银行卡、U盾等一起打包出售给网上不明人士,挣了1000多元。公安机关查明,张某出售自己名下的电话卡、银行卡已成为诈骗工具,认定其非法买卖银行卡,相关信息被移送到银行和支付机构实施惩戒。

张某不是唯一遇到这种情况的人。截至目前,全市有5265名经公安机关认定的买卖账户的个人被惩戒,根据规定,这些人被暂停5年内银行账户非柜面业务、支付账户所有业务以及5年内不得新开立银行账户。

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买卖银行账户 南安402人被惩戒

本报讯 (记者黄耿煌 陈灵 通讯员尤慷临)24日,南安市公安局通报,对402名买卖银行账户人员实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,有关机构不得为其新开立账户的惩戒措施。

南安市反诈骗中心相关负责人介绍,这是纵深推进“断卡”行动,坚持严厉打击、综合治理的一大举措。具体惩戒措施有信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分四大类。其中,限制业务将被公示的402人5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。另外,在严管账户方面,银行和支付机构5年内不得为这402人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。

警方提醒:买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为,会记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。

酷我音乐“乐动计划”单周TOP3揭晓 掀收听热潮多首单曲评论999+

  自酷我音乐联合腾讯音乐人官宣推出“乐动计划”后,以平台优势和N项顶流曝光资源,吸引国内众多音乐人一呼百应,热单频出不断席卷各大榜单,成为“爆款音乐制造人”的聚集地。在“乐动计划”本周周榜中,音乐人梦然、黄静美、胖虎称霸TOP3,成功解锁曝光资源与平台扶持,不断掀起收听热潮。

  本周周榜TOP3音乐人,不仅在酷我音乐“乐动计划”中热度持续暴涨,在站内其他榜单的热度也同样惊人,“酷我新歌榜”、“酷我热歌榜”、“热门歌曲榜”、“催泪歌曲榜”等均成功出圈,靠实力斩获了大批听众的喜爱。

  本次上榜的梦然、黄静美、胖虎三位音乐人,自歌曲上线以来,便深受歌迷与听众喜爱。TOP1音乐人梦然的《少年》、《没有你的陪伴真的好孤单》、《爱到尽头也无悔》等单曲,在酷我音乐迅速收获999+评论,《少年》更是刷屏全网,热度一路蔓延到各类平台。酷我音乐评论区也掀起“少年热”,听众纷纷抱团感慨那些曾经的少年时光。

  紧随其后的TOP2黄静美、TOP3胖虎的歌单自上线开始,便得到酷我音乐听众的强烈回馈,《我热情如火,你冰冻成河》、《只想表白一句》等单曲热度飙升迅速突出重围。两位音乐人嗓音都极具辨识度,黄静美用女中音为听众演唱着伤感情歌,胖虎则是轻快悠扬的声音让听众感觉别具一格。

  同时,酷我音乐针对周榜TOP3音乐人进行全方位宣发曝光,为周榜TOP 3的音乐人提供顶流的平台扶持。例如官方微博助力宣传,在APP、PC端提供首页焦点等。值得注意的是,此次酷我音乐为“乐动计划”准备的曝光资源“大礼包”,音乐人可拥有官方认证、流量扶持、作品数据、发布动态、歌手主页等7大权益,单周榜单TOP3音乐人可享受站内外的顶流曝光。

  酷我音乐“乐动计划”旨在让音乐才子们获得更多展示空间,用实力来创造属于自己的音乐梦想。不仅为音乐人开放了平台加持,更帮助音乐人获得硬核宣发资源,使作品能够在全网发光发热。下周榜单将会再爆出什么样的热歌呢?登录酷我音乐,锁定“乐动计划”音乐人,爆款热歌抢“鲜”听!

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💬 读者评论 (3条)

  • 张张科技迷2小时前
    非常全面的分析!具身智能这块确实今年进步很大,我家已经用上了扫地机器人升级版,体验完全不一样了。
  • 王王思远5小时前
    AI监管这块说得很好,安全确实应该放在首位。希望国内也能尽快出台更细化的标准,让行业发展更规范。
  • 陈陈小雨8小时前
    期待下半年的发展!绿色AI这个概念很值得关注,毕竟算力消耗确实是个大问题。